The EU Anti-Money Laundering Agency (AMLA) has issued warnings to regulatory authorities and virtual asset service providers (such as cryptocurrency exchanges, custodial wallet providers, or cryptocurrency ATMs).
AMLA 主席布鲁纳·塞戈 (Bruna Szego) 表示，充分保护欧盟免受该行业引发的洗钱和恐怖主义融资风险至关重要。
该组织总部位于法兰克福，于本月初开始运作，负责确保欧盟 27 个国家遵守其全面的新反洗钱法规。
在 一次采访 和 《金融时报》Szego 解释说，监管机构将有望评估“加密资产服务提供商的受益所有人”，包括“他们的股东是谁以及他们在哪里”。
她说：“我们需要确保业主没有参与洗钱或恐怖主义融资。”
Szego 还指出了欧洲加密货币市场特有的一些反洗钱风险，例如欧盟不同国家之间的“控制不一致”，以及众多公司都各自为政的“碎片化”市场。试图获得监管部门的批准 在下面 MiCA。她指出了诸如各国当局之间规则“应用分歧”等风险。
英国律师事务所刑事诉讼团队高级助理安娜·霍姆斯金斯利·纳普利，告诉解密重要的是，该领域的合法公司要准备好满足“其打算运营的每个司法管辖区的 AMLA 要求”，并指出这些要求“可能因具体的欧盟国家而异”。
Holmes 认为，AMLA 对加密货币 AML 的强硬措辞“并不令人意外”，并且呼应了严格的方法由英国金融行为监管局 (FCA) 等类似监管机构采取。
在欧洲新的反洗钱法规加密货币服务提供商将被禁止提供或与匿名钱包互动，并且隐私币。
预计虚拟资产服务提供商 (VASP) 将向欧盟各金融情报机构和欧盟反洗钱局等政府机构提供对加密资产账户数据的“直接、即时且未经过滤的访问权限”。这些规则将于 2027 年 7 月起全面实施。
在欧洲运营的加密货币公司对重大反洗钱调查并不陌生。币安被处以330万欧元罚款因未能遵守 2022 年 7 月的反洗钱注册流程，被荷兰央行处罚。
与此同时，法国当局展开反洗钱调查2025 年 1 月，因涉嫌恐怖主义融资（包括贩毒和税务欺诈）而被带入该公司。
